자산배분 포트폴리오 리밸런싱 계산기
각 자산군의 목표 비중과 현재 평가액, 추가 투자금을 조합하여 최적의 매수/매도 리밸런싱 수치 계산
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보유 중인 여러 자산군(주식, 채권, 현금 등)의 목표 비중을 유지하기 위해, 현재 평가액과 추가 납입 금액을 종합 연산하여 어떤 자산을 얼마만큼 더 매수하거나 매도해야 하는지 액션을 제시합니다.
사용 방법
- 추가로 투입할 자금이 있다면 추가 투입 자금(원) 란에 입력합니다.
- 자산 항목을 추가하고, 각 자산의 이름, 목표 비중(%), 그리고 현재 평가액(원)을 기입합니다.
- 목표 비중 합계 100% 충족 여부를 확인하고, 산출된 자산별 조절액(매수/매도 권장액)을 토대로 리밸런싱을 진행합니다.
자주 묻는 질문
- 리밸런싱은 왜 주기적으로 해야 하나요?
- 시간이 지나면 상승한 자산군의 비중은 늘어나고 하락한 자산군의 비중은 줄어들어 포트폴리오의 초기 위험/수익 프로파일이 변합니다. 리밸런싱을 통해 강제로 비싼 자산을 팔아(차익실현) 싼 자산을 사는(저가매수) 효과를 볼 수 있습니다.